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警惕网络洗钱陷阱,增强反洗钱意识

来源: 作者: 时间:2012-12-05 点击:

虚假的网上支付

1.王某在工作中获得了大量个人身份信息和信用卡申请表,通过伪造签名、篡改联系电话和帐单地址,王某冒领他人数十张信用卡。

2.王某指使梁某冒用他人身份证件开立多个网上支付帐户和网上店铺,王某则以冒领的信用卡大肆刷卡“购物”。

3.梁某收到资金后迅速转入多个第三方支付平台帐户,再汇集到梁某、王某持有的银行卡帐户中,完成洗钱。

4.多名信用卡所有人收到银行催款通知或发现信用不良记录后,纷纷向公安机关报案。最终,王某因金融诈骗罪获刑,梁某因洗钱罪被起诉。

不翼而飞的网银巨款

1.张先生的手机收到一条短信,提示他的网银需要升级。张先生立即登录短信提供的网址,进行操作。

2.两天后,张先生再次登录网银准备给家人汇款时,发现帐户中的上百万元已不翼而飞!警方调查发现,这是一个典型的“钓鱼网站”诈骗案。

3.“钓鱼网站”与真正的银行官方网站非常相似。

4.犯罪分子利用窃取的用户帐号和密码登录网上银行,将受害者资金转到其所控制的帐户,井通过ATM多次提现,完成洗钱。

网络诈骗的集资通道

1.李某在网络上发布高息借款信息,谎称经营各种高收益项目。李某常在第一笔借款后按时偿还本金和高额利息,在获取他人信任之后,即以各种理由拒绝兑现借款承诺。

2.赵某在明知李某进行网络诈骗的情况下,仍然将自己的帐户交给李某使用,用于接收各种受骗款。

3.赵某用银行帐户的钱代李某购买别墅、商铺和住宅。

4.案发后,李某因非法吸收公众存款罪被判入狱,赵某也因洗钱罪获刑。

老乡熟人的网上洗钱圈套

1.香港人程某以好处费为诱饵,指使沈某回老家组织他人办理多张信用卡。

2.沈某通过其兄沈A找老乡熟人共办理信用卡280余张。

3.程某和沈某通过各种网上支付和交易进行洗钱,涉及帐户交易达120亿元。

4.某地人民法院依法对被告人沈A、沈某和程某(香港)进行宣判。

网银“公转私”的秘密

1.陈某夫妇在某市注册了若干个“三无”公司,并开设多个公司帐户。他们还利用他人的身份证,办理了十几个个人银行帐户。

2.陈某伙同丈夫张某与东南沿海某省的“上家”通过网银进行公转私业务,收取手续费。“上家”其实就是专门替人洗钱的“变现公司”。

3.“上家”接到转款业务后,将钱转入陈某夫妇控制的多个帐户。陈某夫妇通过网银再将钱转动“客户”指定的个人帐户。在短短的十个月内,陈某夫妇转帐150亿余非法获利200万余元。

4.某市人民检察院以非法经营罪批捕了陈某等12人。 

一、远离网络洗钱陷阱

近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生帐户汇款或转帐;对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

二、 选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。

网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。一个为您频繁“通融”、违规经营的网上钱庄可能也为犯罪分子提供便利,让犯罪的黑手染指您的帐户。

三、 主动配合金融机构进行身份识别

开办业务时,请您带好身份证。

大额现金存取时,请出示身份证件。

他人替您办理业务,请出示他和您的身份证件。

身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新。

四、不要用自己的帐户替他人提现

五、不要出租或租借自己的帐户,银行卡和U

六、举报洗钱活动,维护社会公共正义

七、不要出租或出借自己的身份证   

出租或出借自己的身份证,可能产生以下结果:

1.他人借用您的名义从事非法活动;

2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动。

3.可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”

4.您的诚信状况受到合理怀疑。

5.因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

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